Credit Suisse vio $ 69 mil millones en salidas a principios de 2023

El alicaído banco Credit Suisse reportó el lunes más de 61.000 millones de francos suizos (casi 69.000 millones de dólares) en salidas en los primeros tres meses del año, cuando el gobierno de Suiza arregló su adquisición por parte de su rival UBS, y dijo que los clientes aún se están retirando activos.

El banco con sede en Zúrich citó las “significativas salidas de activos netos” al publicar resultados sesgados por un rescate de emergencia que fue orquestado por el regulador de los mercados financieros de Suiza e incluyó la liquidación de unos 15.000 millones de francos suizos en bonos de mayor riesgo. Algunos de esos inversionistas ahora están demandando por las pérdidas .

Se espera que la adquisición por parte de UBS se cierre en los próximos meses y fue diseñada en parte para ayudar a estabilizar el sistema financiero mundial que se había visto afectado por el colapso de dos bancos estadounidenses .

La reputación de Credit Suisse, de 167 años, se vio afectada en los últimos años por la caída de los precios de las acciones, una serie de escándalos y la fuga de clientes preocupados por el futuro del banco.

La caída en picada se aceleró a mediados de marzo después de que el director del Banco Nacional Saudita, que se convirtió en un gran inversionista en el banco suizo el otoño pasado, dijo que no proporcionaría más dinero a Credit Suisse. El presidente del banco saudita renunció más tarde , citando “motivos personales”.

El lunes, Credit Suisse dijo que las salidas netas de activos de 61.200 millones de francos en el primer trimestre (la adquisición de UBS se anunció apresuradamente el 19 de marzo) ascendieron a alrededor del 5% de todos sus activos bajo administración.

Las salidas “se han moderado pero aún no se han revertido”, dijo el banco.

El 31 de marzo, Credit Suisse dijo que había pedido prestados 108.000 millones de francos al banco central suizo , cuyas garantías eran un pilar del plan de rescate que ayudó a evitar un posible colapso del segundo banco más grande de Suiza . Ese total sigue a reembolsos de 60.000 millones de francos, y el banco dice que ha devuelto otros 10.000 millones este mes.

Credit Suisse registró ganancias antes de impuestos de 12.800 millones de francos en el trimestre, derivadas casi en su totalidad de la amortización de los bonos de mayor riesgo. De lo contrario, tuvo una pérdida antes de impuestos de 1.300 millones de francos.

Los depósitos de clientes también se redujeron en 67.000 millones de francos en el período de tres meses.

“Estas salidas, que fueron más agudas en los días inmediatamente anteriores y posteriores al anuncio de la fusión, se estabilizaron a niveles mucho más bajos, pero aún no se habían revertido al 24 de abril de 2023”, dijo el banco en un resumen de sus resultados.

La agitación en el banco se ha calmado, pero los desafíos para Credit Suisse y el acuerdo de adquisición no.

La semana pasada, los inversores que poseían más de 4.500 millones de francos en bonos de mayor riesgo de Credit Suisse demandaron a los reguladores financieros suizos en una de varias demandas judiciales por la liquidación.

Los legisladores estadounidenses también acusaron al banco de limitar el alcance de una investigación interna sobre clientes nazis y cuentas vinculadas a nazis, incluidas algunas que estuvieron abiertas hasta hace unos pocos años.

Una semana antes, la cámara baja del parlamento de Suiza emitió una reprimenda simbólica al plan de rescate de emergencia encabezado por el poder ejecutivo.

UBS, que informa sus ganancias del primer trimestre el martes, ha presentado los desafíos de hacerse cargo de su principal competidor (los dos grandes bancos tienen su sede en la plaza Paradeplatz de Zúrich), pero insiste en que el acuerdo beneficiará a los accionistas de UBS.

Colm Kelleher, presidente de UBS nacido en Irlanda, dijo este mes que la unión de los dos bancos representa el acuerdo más complejo en finanzas globales desde la crisis financiera de 2007-2008.

Los analistas bancarios y los académicos financieros esperan recortes de empleos y una maraña administrativa para UBS a medida que reparte e integra Credit Suisse, al tiempo que desecha activos no deseados.